Черная и белая криптовалюта. Как защититься от «грязной» криптовалюты?

Несмотря на неопределенный правовой статус криптовалют, желающих торговать на рынке не становится меньше. Риски практически отсутствуют, если вы покупаете и продаете легальные, “белые” активы.

Что такое грязная криптовалюта?

Черной криптовалютой называют монеты и токены, полученные в результате любой незаконной деятельности, например, приобретенные с целью “отмывания” денег или похищенные. Согласно разным оценкам, ежегодно около трех миллиардов долларов задействованы в “отмывании” средств через криптовалюты, а 40% всех операций с биткоином – незаконны. 

Криптовалюту “загрязняют” хакерские атаки, мошенничество, скам-проекты, услуги черного рынка и т.д. Даже если пользователь приобрел “грязные” монеты обычным, легальным способом, они все равно идентифицируются и приводят подозрения на покупателя. Недобросовестные продавцы обычно производят криптовалюту через миксер транзакций и в таком случае биржи блокируют ее использование. Часть бирж самостоятельно занимается отбеливанием, используя свою репутацию и доверие клиентов.

Чем угрожают операции с черной криптовалютой?

Законодательство по поводу нелегальных транзакций все еще находится в разработке, однако в некоторых странах уже предусмотрена ответственность. Согласно AML-политике, участники торгов и посредники могут платить штрафы за такие операции.

Регулируемые криптобиржи заносят кошельки в черный список и отмечают активы в нем как подозрительные. Для этого достаточно приобрести всего одну “грязную” монету или токен. Если подозрения падают на биржевой кошелек, его владельца блокируют и заставляют пройти верификацию и объяснить происхождение средств. Биржи могут сообщать регуляторам информацию о пользователях. 

Кроме того, в случае попадания черной криптовалюты на ваш личный кошелек, все активы на нем будут скомпрометированы и трудно будет продать из-за блокирования транзакций биржами и сервисами обмена. Дальнейшая попытка пропустить такие монеты через миксеры нежелательна, потому что транзакции будут восприниматься как попытка отмывания. Проще говоря, покупка проблемных криптовалют – это потеря денег, поскольку такую ​​крипту никто не захочет впоследствии принять, кроме как за огромные проценты. Кстати говоря,

Как площадки отслеживают черную криптовалюту?

Большинство криптовалют позволяют отслеживать транзакции в сети, несмотря на желание криптовалютных энтузиастов оставаться инкогнито. Исключение составляют только анонимные монеты Monero и Zcash. Проверка криптовалюты на чистоту доступна как крупным игрокам, так и обычным пользователям с помощью AML-сервисов. 

Бот предоставляет всю информацию об истории адресов, на которых находились монеты и оценивает степень загрязненности транзакции. Он растет, если этот список содержит подозрительные адреса, адреса из даркнета или ненадежных бирж, не использующих процедуру KYC. Злоумышленники обычно используют миксеры, запутывающие следы транзакции, но некоторые сервисы способны распутать и такие схемы.

Как защитить себя от черной криптовалюты?

Безопасность криптовалют в вашем кошельке требует надлежащих превентивных мер, потому что исправить последствия будет гораздо труднее. Чтобы защитить себя и свои средства, убедитесь, что покупаете чистую криптовалюту, которая не участвует в отмывании средств. 

Как проверить свои биткоины? Обязательно используйте AML-сервисы, исследующие происхождение монет, и проверяйте каждую транзакцию. Купите криптовалютные активы на проверенных платформах и избегайте покупок у частных лиц. Используйте отдельный кошелек для непроверенных, новых источников поступления. Запишите все транзакции и пользователей в качестве доказательств.